反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)——洗錢的危害
包括恐怖融資在內(nèi)的洗錢活動(dòng)與上游犯罪活動(dòng)相互交織，增強(qiáng)了犯罪分子的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，使之更有資本同社會(huì)抗衡，對(duì)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、金融和社會(huì)造成了嚴(yán)重?fù)p害。這主要表現(xiàn)在：
一、洗錢對(duì)政治的影響
洗錢對(duì)國(guó)家政治的危害主要表現(xiàn)在兩方面：一是滋生腐敗，影響政府聲譽(yù)，對(duì)執(zhí)政者構(gòu)成嚴(yán)重的信任危機(jī)。
洗錢滋生腐敗，有些國(guó)家的政府官員直接參與洗錢、協(xié)助洗錢，或者從洗錢分子中收受賄賂、保護(hù)洗錢，嚴(yán)重影響了一國(guó)的政治聲譽(yù)，嚴(yán)重的可能直接導(dǎo)致執(zhí)政黨的垮臺(tái)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，墨西哥阿馬多販毒集團(tuán)每年用來向政府官員賄賂的錢高達(dá)30多億法郎，是該國(guó)司法部每年經(jīng)費(fèi)預(yù)算的1。5倍多，司法部因此成為著名的"洗錢部"。上世紀(jì)70年代，美國(guó)前總統(tǒng)里查？尼克松的競(jìng)選班底接受具有賄賂性質(zhì)的非法政治捐獻(xiàn)，并將其清洗成合法的政治捐款，導(dǎo)演了著名的"水門事件"，里查？尼克松因此而下臺(tái)。美國(guó)國(guó)會(huì)眾議院前共和黨領(lǐng)袖湯姆？迪萊也因?yàn)楦瘮〕舐劜坏貌环艞?005年11月的國(guó)會(huì)議員選舉，不僅使共和黨在中期選舉中落敗，對(duì)美國(guó)的政治聲譽(yù)也造成了不利影響。
二、洗錢對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響
洗錢對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要表現(xiàn)在扭曲了資源的分配，嚴(yán)重影響一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。發(fā)展中國(guó)家或地區(qū)及經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型國(guó)家需求大量資金。而在資金不斷從發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)凈流入的同時(shí)，洗錢犯罪也隨之從發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)蔓延過來，與本國(guó)的洗錢犯罪活動(dòng)融合在一起。1994年在墨西哥私有化過程中，用來購(gòu)買墨西哥銀行的錢有1/4來路不明。洗錢造成貿(mào)易不平衡，而貿(mào)易不平衡又反過來引發(fā)了墨西哥震動(dòng)全球的金融危機(jī)，不僅導(dǎo)致墨西哥經(jīng)濟(jì)癱瘓，而且影響到其他國(guó)家。在俄羅斯以及其他獨(dú)聯(lián)體國(guó)家，洗錢活動(dòng)也非常猖獗，大量資金通過各種途徑存入外國(guó)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。據(jù)估計(jì)，俄羅斯的25家大銀行中，有10家銀行可能同黑社會(huì)組織有關(guān)系。俄羅斯的黑社會(huì)組織已經(jīng)擴(kuò)展到東南亞地區(qū)，向那里提供俄羅斯妓女、投資購(gòu)買真正的地產(chǎn)，并涉足投機(jī)賭博活動(dòng)。他們?cè)趪?guó)外設(shè)立貿(mào)易公司，以公司的名義開立帳戶，然后以正常進(jìn)出口貨物的名義，把黑錢從其他國(guó)家轉(zhuǎn)入該帳戶，用來滿足犯罪的需要。
三、洗錢對(duì)社會(huì)的影響
洗錢影響了社會(huì)公平。首先，犯罪分子把贓款、贓物"清洗"為合法所得，就使得該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的合法所有人喪失了返還請(qǐng)求權(quán)。其次，由于洗錢收益屬于不勞而獲，洗錢者憑借犯罪收益過上奢侈生活會(huì)產(chǎn)生惡劣的社會(huì)示范效應(yīng)，影響社會(huì)公平和社會(huì)生產(chǎn)效率提高，甚至造成社會(huì)道德淪喪。再次，洗錢分子與政府腐敗官員勾結(jié)，從事違法犯罪活動(dòng)，會(huì)破壞市場(chǎng)交易準(zhǔn)則，擾亂交易秩序。
洗錢影響了社會(huì)穩(wěn)定。洗錢行為不是孤立存在的，它總是要掩蓋贓款的真實(shí)來源，這就切斷了警方追查犯罪行為的線索，贓款周轉(zhuǎn)的環(huán)節(jié)越多，追查犯罪行為的難度就越大，勢(shì)必妨礙司法機(jī)關(guān)的正?；顒?dòng)，導(dǎo)致社會(huì)不穩(wěn)。
洗錢助長(zhǎng)了上游犯罪。洗錢者通過洗錢活動(dòng)，將贓款清洗成合法收入，為犯罪分子提供了順暢的犯罪收益清洗渠道，使之有穩(wěn)定的收益來源。這些收益除了供犯罪分子揮霍，很大部分被作為新的犯罪資本，為各種犯罪活動(dòng)甚至恐怖襲擊提供充足的物質(zhì)基礎(chǔ)，使之更容易進(jìn)行二次犯罪。這樣，就形成了犯罪→洗錢→再犯罪→再洗錢的惡性循環(huán)，使上游犯罪分子具有犯罪動(dòng)力。
四、洗錢對(duì)國(guó)家安全的影響
洗錢甚至威脅到國(guó)家安全。許多犯罪集團(tuán)、恐怖組織和民族極端分子直接參與洗錢，對(duì)一國(guó)的國(guó)家安全構(gòu)成威脅。例如哥倫比亞麥德林、卡利販毒集團(tuán)以及大毒梟坤沙集團(tuán)在羽翼豐滿后，直接同政府對(duì)抗，構(gòu)成國(guó)家安全的重大隱患。以本？拉登為首的恐怖組織之所以能在很多國(guó)家發(fā)動(dòng)恐怖襲擊，就是因?yàn)樗麄冋莆樟舜罅拷?jīng)濟(jì)資源，培養(yǎng)了大量恐怖分子。據(jù)估計(jì)本？拉登掌握的經(jīng)濟(jì)資源達(dá)70億美元，其中，用在美國(guó)從事恐怖活動(dòng)的資金達(dá)26億美元。由于恐怖融資的目的不再是傳統(tǒng)意義上的揮霍奢華，而是施行恐怖活動(dòng)，因此，洗錢活動(dòng)已經(jīng)影響到國(guó)家安全。
五、洗錢對(duì)國(guó)際政治關(guān)系的影響
洗錢會(huì)嚴(yán)重?fù)p害國(guó)家在國(guó)際社會(huì)的威信，反洗錢工作的不利會(huì)使國(guó)家陷入孤立的境地。如果一國(guó)洗錢活動(dòng)泛濫，又沒有有力的防范和打擊措施，還會(huì)使該國(guó)面臨國(guó)際司法援助上的被動(dòng)。1995年?yáng)|非某國(guó)制定頒布了《國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展法》。該法明確規(guī)定只要在該國(guó)投資1000萬(wàn)美元以上，政府便可授予投資人該國(guó)的外交官或者公民身份，并保證當(dāng)外國(guó)政府如欲沒收該投資人財(cái)產(chǎn)時(shí)，政府將出面保護(hù)。該法出臺(tái)后不足1月，英國(guó)情報(bào)機(jī)關(guān)便發(fā)現(xiàn)英國(guó)有4起洗錢案件與該國(guó)有關(guān)。該法律因此被國(guó)際社會(huì)斥之為"洗錢憲章"，該國(guó)也因此受到國(guó)際社會(huì)的排斥，在國(guó)際反洗錢工作中處于孤立無(wú)援的境地。
